字字真言！WQ老司机教你如何追回本金

　　整个流程大致包括：立案、侦查追赃、检察院、法院、判决后的执行这几个阶段。

　　前两年我亲自组织WQ，抓进去好几个老板，整个流程每个环节都走下来的。

　　相信我说的这些能避免大家走不少弯路。

　　这里讲的都是捷径和关键的重点，大家以后会面对的要点。有心的人看完不妨都记下来，后面你们会遇到的，走到那一步，都会意识到的。

　　关于立案

　　一个月内立案都是合法的。

　　立案是早晚的事，不会超过一个月，快的话48小时就能立案。大家有认识他们领导，有政府关系的，可以加快这个进程。

　　关键在经侦

　　目前有很多平台已经立案，而后面和经侦，检察院法院，每一步都很重要，其中的关键是和经侦打交道。

　　立案后，和经侦这一块的沟通，受害人追赃挽损的效果不一样的，因为在追赃上，他们经侦办案的弹性很大。

　　所以不是立了案就完了，经侦立案之后，成立专案组，一定要和他们专案组组长经常沟通。

　　很多案子，受害人报案，立案后，经侦就让受害人回去等消息，没人跟进案子，监督经侦办案，他们就简单化办案。

　　和受害人切身利益相关的就是追赃，判他们多少年无意义。而追赃完全靠经侦(有精力的债权人也可以自己组织追赃)。

　　经常去盯着，请经侦全力追赃，不达到目标不结案不移送司法。

　　追缴财产里面的门道太多了，经侦权力很大，想卖命的追缴，可以全部追回，只是打发一下，可能追不回多少。

　　说白了，想追多少，想怎么结案，都是他们专案组说了算。

　　很多的经侦，都不愿意办理非法集资案，尽量草草收场，没有真正的做到尽全力追赃挽损。

　　一是办案经费的原因，二是涉众案件，维稳第一，尽量简单化办案，消减案件影响，三是经侦吃力不讨好，追缴再多的资产，他们并没有奖励机制，都是退赔给受害人，所以经侦专案组追缴这一块没有动力。

　　所以后面经侦审计这一块，一定要把握住。

　　在他们移交给检察院之前把审计和追缴财产这一块做扎实，直接关系到法院判决后的执行效果。

　　经侦，有可能为了省事，尽快在追赃的问题上盖棺定论(当然我们相信绝大部分经侦还是很负责任的)，把包袱甩给检察院和法院，投资人如果认可了审计结果，到时后面法院判决的时候，法官只看经侦审计报告做书证，即使错了都纠正不了。

　　这些一般人不了解，经侦也不会告诉你们。

　　这只有经历过的人，深入走完公检法，一审，一审抗诉，二审，执行庭执行，整个流程的才会恍然大悟。

　　大家可以记下来，到时跟踪经侦，别到时事情临近结束了，才恍然大悟，导致司法这一块板上钉钉，追赃不理想。

　　关于定性与责任人

　　假标不能完全认定是诈骗，要看资金是拿去干嘛了。

　　资金空转，没有投入实体项目，大部分是借新还旧，或者个人挥霍，就是集资诈骗。

　　大部分投入具体项目，损失是因为项目的亏损导致资金链断裂，就是非吸。

　　集资诈骗损失一般比非吸要大。所以经侦一般为了保守起见都是先立非吸，经过侦查后，交检察院定性，当然，罪名可以变动。

　　假设这平台有真实借款人的话，出借人私下无法向借款人追讨，借款人不会还你，借款人和平台签的合同，只会把钱还给公司。

　　前几年雷的平台，都有过这种情况，一小部分标的是真的，大部分都是庞氏运营的虚构标的，老板是集资放贷人。

　　公司的风控和财务都是表面的职位，会配合经侦调查，追究的是有动机的实施行为人，即追究实际控制人。[page]分页标题[/page]

　　关于时间周期

　　这个案子，按惯例，走公检法流程下来，最快两年半才能清退集资款。

　　我之前总额1000万的案子，都两年半还没清退，2015年底暴雷的，现在还在执行阶段。

　　如果跑路老板有资产能全额兑付，可以不经过法院，经侦这边就能搞完，那速度就快很多。如不能及时清退集资款，经侦就需要移交司法，让法院判，按比例退赔投资受害人，那就很慢。

　　刑拘37天内批捕，逮捕后侦查最长可以7个月，移交检察院审查起诉，投资人有异议向检察院反应，检察院可以退回经侦补充侦查，到公诉开庭就一年去了，开完庭判下来，差不多两年。

　　犯罪嫌疑人不服，还会上诉进行二审，又是大半年到一年，二审就是终审，完毕后，判决生效才能移交法院执行庭法官执行。一审后受害人不服，也可以向一审检察院抗诉。

　　检察院和法院都是走流程的，关键是经侦专案组。经侦在证据收集阶段和调查阶段没做扎实，形成了书证案卷，后面难推倒，即使推倒又走遍流程，拖得很久。

　　15年有个台子我亲自带投资人去四川抓的老板，拦了市委秘书长，当天立案成立了专案组，这案子我从头跟到尾，算是进程最快的，到现在两年八个月，还没执行下来。

　　所以说，非法集资的案子，一般都要两年多，除非嫌疑人有能力清退集资款，这种情况在经侦这边就能解决，就非常快。能及时清退集资款本金，投资人写谅解书，经侦可以依法不追究，也就不通过检察院和法院了，这是最快的情况，否则漫漫无期。

　　所以大家要有打持久战的心理准备

　　我们找谁管用？

　　找律师管用吗？这种案子找律师用处不大，我以前雷的平台就问过。但认识公安的领导管用。

　　你如果认识公安的领导，可以把预防针打了，让经侦认真踏实的去查。维权是由下至上的，但认识他们领导就不一样了，领导由上至下的命令，效果要强很多。

　　所以，认识公安领导，让领导发话，由上至下，比我们由下至上的去找要高效得多。包括日后和检察院法院打交道，甚至和政法委。

　　我之前的案子，闹到政法委牵头，法院分管副院长和经侦专案组，检察院公诉人一起开了案情分析会。投资受害人到处投诉，政法委督查室出面协调公检法办案。

　　因为有的大案涉及到集资代理人和中间业务员的佣金追缴，经侦怕麻烦不去追，想简单化办案，集资代理人的返利和佣金往往又是赃款和资金流向的一大部分，受害人不满意，就会闹，闹大了公检法互相推，上面的政法委就牵头。

　　所以，要找对人。

　　写在最后

　　我说的这些，你们问问代理过非法集资有经验的律所主任，应该会非常认同我的。

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