中城银信新路径:聚焦大农业 藏富实体经济
中国的投资市场,正在经历新一轮巨变。
截至2017年底,中国私人财富市场高净值人群达187万人左右,个人可投资资产总体规模近188万亿元。2017年中国财富管理市场已超150万亿元。
一方面投资风口不断轮转,在资金促动下,行业泡沫隐现;另一方面,实体经济遇冷,监管日渐规范,优胜劣汰成为必然。
执牛耳者必与己角力
改革开放40年是中国金融市场不断转型和发展的40年,中国力量的崛起正在改变世界经济格局。2017年,我国企业共实施完成并购项目341起,分布在全球49个国家和地区,实际交易总额962亿美元;其中直接投资212亿美元,占22%,境外融资750亿美元,占78%。
资本出海热情背后,是我国不断创新对外投资模式,提高对外投资质量和效益,推动我国从对外投资大国向对外投资强国迈进,以投资带动贸易发展、产业发展,形成全面开放新格局的魄力所在。但与此同时,国内实体经济遇冷,“脱实向虚”倾向明显,实体产业领域发展受阻成了亟待解决的难题。
财政部相关负责人此前曾表示,我国的货币存量不小,金融领域面临形成“堰塞湖”这样的风险。实体经济里面也有干枯的田地,如三农、小微企业、公共服务领域,薄弱的领域都是高风险、高成本,推动金融资源向薄弱领域倾斜,除了需要政府这只看得见的手,也需要更多社会资本健康有序的参与其中。
扎根于实体经济,服务于实体经济,金融投资才能发挥其能效,成为宏观经济改革浪潮中的弄潮儿。同样,对中城银信而言,未来的财富管理新机遇将存在于“服务实体经济”的这一顶层设计中。
在陆家嘴800多家大大小小的企业中,中城银信是极少数扎根于清洁能源及大农业领域的企业之一。“2018年的中央一号文件,是新世纪党中央下发的第15份一号文件。在不同的年代背景下,历年中央一号文件各有侧重,但都是以不断解放和发展社会生产力为改革主线,以加速城乡协调发展,奏响繁荣农村经济、促进农民增收、推动农村社会发展为主旋律。”对为何选择大农业领域作为“新常态”下的重点方向,中城银信董事长张佩宏这样阐述其理由,“农村与农业蕴藏着无穷潜力,农业大发展离不开规模效应,只有规模化、集中化,采用新技术把农民从土地“解放”出来,才能实现现代农业。中城银信布局大农业,致力推动大农业领域的三产融合,通过市场经济,提升大农业的产业升级,服务‘三农’,为中国农业发展贡献自己的力量,也为社会带来更多效益。”
黄沙吹尽方到见真金
视野决定未来,战略决定发展。中城银信选择最辽阔、情况最复杂的农村地区为着力点,既是对党和国家政策号召的精准把脉与积极践行,也是其高度聚焦行业细分领域,在坚定专业审慎发展中彰显行业担当。
随着市场经济的发展,未来对直接融资的规模贡献,与以银行为主导的间接融资规模比例将提升15-20%。对于投资人而言,股权投资将成为下一轮财富增值的新方向。
在传统二级行业中,随着乡村振兴战略的推行,大农业各子行业的投资机会更加广泛;高新技术在农业领域的广泛应用,农资类投资表现也值得关注,包括肥料、农药、农机具,以及各种各样的农耕技术工艺改革等,很大程度地提高了此类涉农行业的投资机会。越来越多的金融机构参与,PE基金,还有保险、银行、投行、担保公司等等,都在用资金扶持,资源对接等方式为农业企业提供投融资服务。
资本争相涌入背后,是农村地区传统产业固有发展形态和“热钱”之间的冲突。农业是一个没有爆发性想象空间的行业,投资周期相对较长,收益相对稳定但却不高。同时,农业又是一个相对脆弱的产业,受客观自然条件影响大,细分领域很大程度的“靠天吃饭”,受市场行情的波动以及政策调控的影响也较大。[page]分页标题[/page]
中城银信看来,唯有扎实细致做好找准产业的工作,并下沉中心,踏实稳健地帮助农村地区引入新技术、新业态,促进农产品精加工和农村服务业发展,延伸农业产业链。全产业链健康稳定发展,才能藏富于民,造福更多人。
多维拓展深耕产业链
中城银信所打造的“光伏+三产融合”是跨产业领域的纵深结合。这样一个通过清洁能源打造的大农业领域产业闭环,正是未来立体化智慧农业产业的雏形:集约化使用土地能最大化提高土地亩产;光伏发电科技通过发电获益之余成就青山绿水;产业兴旺带动特色小镇区域经济发展;高新技术培育新型农民也吸引更多人才驻足。乡村振兴战略有效落地将进一步推进农业侧改革,与此同时,产融结合是让金融回归理性,助力实体经济发展的必然选择。
中城银信“光伏+三产融合”项目示范基地
深耕清洁能源和大农业领域的中城银信正在逐步构建“共创、共赢、共享、共担”的体系。一方面,通过行业资源优势,帮助有需要融资的传统农业领域企业降低融资成本,实现企业健康可持续发展;另一方面,基于国家政策所支持的朝阳产业,在中城银信的产业投资体系中,内外所形成“闭环”,增强了天然风险控制系统,即资产自带的强大风控基因和企业双向可把控的风控管理能力,大大提高了稳健性。
面对不断变化的监管要求,中城银信坦言风控、合规、创新三者是命脉,凡涉及到国家民生发展领域的就更应该保持敬畏之心,审慎发展,回归价值投资初心,通过产融结合的双向渗透性、互补性、组合优化性、高效性、双向选择性,让金融服务于实体经济,同时也为投融资双发缔造安全、稳固、共同发展的纽带。
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