加强购付汇业务监管 外汇局“约谈”大企业

　加强购付汇业务监管 外汇局“约谈”大企业

　　“资本管制，我认为不会。”上述省级外汇局人士对本报记者说，我国一直致力于资本项下的开放，这么多年过去，以后恐怕不会再提“资本管制”，而是通过加强监管的手段，来防范跨境资本流动的风险。

　　一顿饭的工夫，出口贸易公司的老板王先生就接到了不下三个电话，都是来自为他办理付汇业务的银行，让他尽快提交证明贸易背景真实性的资料。

　　王先生近日告诉《第一财经日报》记者，8月11日“新汇改”至今一个月的时间，很多银行已经通过实际行动，加强了购付汇的监管，主要手段是增加手续和成本。

　　央行[微博]最新数据显示，2015年8月，我国外汇储备3.58万亿美元，“缩水”939亿美元，已经连续第四个月外储减少。尽管这被认为是新汇改的必要“成本”，但也引发了外资行对中国外储告急的担忧。甚至有专家建议，必要时候可以进行一定的资本管制。

　　然而，近期央行虽然连续发布几个关于个人和企业购付汇业务的监管措施，但接近外汇局人士对本报记者表示：“现在并没有进行资本管制，从外汇局的角度，在合规合理的情况下，正常业务还是可以办理的，无非是加强了监管。”

　　加强购付汇业务监管

　　本报记者了解到，不论是口头传达，还是直接下发的书面文件，多地外汇局分支、商业银行都召开了关于加强购付汇业务监管的会议。

　　有媒体报道，外汇局上海分局日前下发通知，要求加强银行代客售付汇业务监管。其中个人分拆结售汇行为将被加强监管，外汇局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。

　　具体规定，5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构；个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。此外，也要加强企业客户购汇管理，包括经常项目购付汇业务管理、临时客户以及企业无真实背景的跨境套利交易，同时，还加强对大额购汇审核以及加强对个人分拆和重复购汇的管理。

　　一家上海外资行人士告诉《第一财经日报》记者，他所在机构已经接到外汇局的有关通知，要求加强对售汇企业的背景真实性的核实，具体的实施细则，银行在研究过程中。但基本手段就是通过增加资本流出的手续以及成本等。

　　王先生表示，过去人民币(6.369, -0.0045, -0.07%)没有贬值预期，套利空间小，银行的审批流程并没有那么严格，只要求提交营业执照、出境证书等就可以了；同时，银行方面为了绩效，也是默许的。但是现在外汇局要求加强监管，就要你补交验资报告、审计报告等日常证明和境外的合同。

　　他称，这对有真实贸易背景的企业来说，提交材料并不难，只是增加了时间成本。但是对于专门套利的行为，这项规定大大增加了机会成本。

　　“比如说，如果是真实的买设备是有一整套的手续，合同、发票、运输单证、报关单等都会有，以前银行很简单，只是要合同、发票、报关单，但现在需要提交运输单证，以此来检验贸易背景的真实性。”他告诉记者，然而做套利的资金是有成本的，当然希望当天汇更好，“T+0是最好的，如果T+1、T+2到T+3以后基本上就没有什么利润了，这样做也就没什么意义了。”

　　与此同时，银行还提高了一些产品的价格成本。“如果成本划算，我们当然做远期锁定汇率。外贸企业的利润，一块来自业务本身，还有一块来自银行，现在出口的利润那么薄，银行这块哪怕是千分之几的利润空间，我们也愿意做。但是，后来银行收的手续费越来越高，银行也不愿意承担汇率波动的风险了。”王先生对记者说。

　　“约谈”大企业

　　一位省级外汇局人士告诉本报记者，加强跨境资金流动的监测，确实成了最近一个月以来外汇局工作的重点之一。

　　“有些企业以前可能是正常付汇，但是新汇改之后，突然大幅增加了付汇量，外汇局就要问它，你增加的钱干什么去了，需要你提供一些材料解释，只是加强监管。”该人士表示。

　　近年来随着外汇管理的改革，很多项目审批权已经下放到银行，外汇局主要是做事后监管和非现场核查。

　　“银行的每一笔业务，在外汇局都能看到，外汇局进行非现场核查，只要有异动就会调出来看。”上述省级外汇局人士对本报记者表示，加强监管的前提之下，银行主动收缩一些业务。以前迫于业绩的压力，一些“灰色地带”的业务是“做了以后再解释”，而现在是“不做了，避免以后再解释”。

　　对于那些一次性付汇上百亿，甚至上千亿的大企业来说，它们的资金流动，对于外汇储备的影响更为直观。本报记者了解到，外汇局也通过主动约谈的方式，加强对大企业的监管。
　　“大企业怎么监管，正常业务你是停不了它的，只能跟它们说，在这段特殊的时间里，还是要正常一点，不要因为新汇改之后，突然冒出来了，也不要去凑这个热闹。”上述省级外汇局人士告诉《第一财经日报》。

　　近日有媒体报道称，中国央行日前督促银行重点关注人民币NRA账户(又称境外机构境内账户)购汇操作，企业需提供购汇业务背景资料，且只能将外汇汇至境外外币结算账户或者境内离岸账户，不得汇至境内外汇结算账户或外汇NRA账户。

　　此前，央行已决定对开展代客远期售汇业务的金融机构收20%的外汇风险准备金，有媒体报道称，之后或许还会有其他措施陆续出台。甚至有专家建议，必要时或许要暂时进行资本管制。

　　“资本管制，我认为不会。”上述省级外汇局人士对本报记者说，我国一直致力于资本项下的开放，这么多年过去，以后恐怕不会再提“资本管制”，而是通过加强监管的手段，来防范跨境资本流动的风险。“如果真的要资本管制，所有的内保外贷，外债提前还款、出口信用证打包贷款、信用证打包等这些业务，恐怕都要停下来，就是资本管制的开始，但现在并没有提这些，就是加强管理。”他说。