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银行理财收益率持续下行 12个月期产品跌至 4.84%

  投资观点

  1、资金面方面,月末因素消退、央行加大公开市场投放力度使得资金面缓解,银行间7天质押式回购利率下行29.44BP至3.27%;展望6月,央行可能降准一次,年中资金面紧张将得到一定程度的对冲。

  2、理财产品方面,受流动性宽松影响,5月理财收益率持续下行,6月由于临近年中,银行面临资金面及考核压力,银行理财收益率或将小幅回升。

  1、互金产品利率:上周(5月28日-6月1日)由于金融监管趋势持续加强,定期理财产品大幅度减少,苏宁金融90天期、180天期产品处于优势地位,收益率分别达5.05%、5.00%。

  2、规模前20位货币基金收益率:上周(5月28日-6月1日),平均7日年化收益率小幅上行3.11BP,目前4.05%。

  3、银行理财产品收益率:上上周(5月20日-5月27日),银行理财产品收益率整体呈下行趋势,6个月期产品收益率较前一周下行4.7BP至4.78%,12个月期产品下行8.2BP至4.84%。

  4、券商短期理财产品收益率:上周(5月25日-6月1日)券商短期理财产品收益率呈现涨跌互现趋势,90天期券商理财产品收益率较前一周上行0.02BP至6.39%,180天期券商理财产品较前一周下行0.11BP至5.35%。

  5、信托产品收益率:上上周(5月27日-6月2日),信托产品发行规模较前一周增加,发行产品平均年限1.38年,平均年收益率7.95%,平均期限减少0.48年,平均年收益率上行7BP。

  6、公开市场操作:上周(5月28日-6月1日),央行公开市场净投放4100亿元(考虑MLF操作),月末资金利率波动加大。

  7、同业拆借及债券回购利率:上周(5月28日-6月1日),月末因素消失叠加央行公开市场净投放力度加大,银行间7天质押式回购利率下行29.44BP至3.27%。

  8、长期国债利率:上周(5月28日-6月1日),国债收益率曲线小幅回升,4月工业企业利润增速快速回升、5月制造业PMI创出年内新高,使得国债收益率曲线小幅走高,其中5年期国债收益率上行4.40BP至3.44%。

  9、中票利率:上周(5月28日-6月1日),中票利率小幅波动,5年期AAA中票利率下行3BP至4.74%。

  10、人民币汇率:上周(5月28日-6月1日),受意大利成功组建新政府影响,欧元大幅反弹,美元指数小幅下跌至94.20,人民币兑美元中间价贬值至6.41。

  11、黄金原油价格:上周(5月28日-6月1日),受朝美会谈稳步推进及意大利政局不确定性消退影响,黄金现货价格下跌8.90美元至1294.60美元/盎司;布伦特原油价格小幅上涨0.35美元至76.79美元/桶。
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