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嘉丰瑞德:超六成高净值人群理财偏爱“私人定制”

  随着我国高净值人群的财富不断增长,风险意识的逐渐增强,家族财富管理的复杂度也越来越高,而且高净值人群的财富目标已从之前的“创造更多财富”演变成现今的“财富保障”和“财富传承”,财富目标更成熟。

  越来越多的高净值人士更看重并认可专业财富管理机构的价值,现今通过机构帮助进行财富管理的比重在逐步增加,并有超六成高净值人士理财偏爱财富管理私人定制,针对每个人的财富状况分析,并制订出更适合本人的财富管理计划。

  境外配置资产仍是大趋势

  为了分散风险并发掘投资市场机遇,近年来,在境外配置资产的高净值人群的比重也一直在上升,像澳洲的房产、美国的国债、香港的保险及新加坡的基金等。而且,如今这已不仅仅是高净值客户的专利,很多普通投资者也通过买外币,或买QDII基金投资海外等,随着人民币的逐渐国际化,高净值人群境外配置正当时,在分散风险实现多元化投资的情况下,配置海外资产也很有必要。

  据嘉丰瑞德研究报告数据显示,目前有超九成的受访高净值人士选择通过专业机构帮助进行全面的资产管理,此比例甚至远高于传统银行。而为了更好地满足中国高净值人士进行境外多元化配置的需要,嘉丰瑞德(www.saferich.com)积极布局海外,并在美国等国家进行平台建设,寻求更多海外财富增值新机遇。

  “财富保障”和“财富传承”需求日渐增加

  与前几年相比,我国高净值人群在投资理财方面的需求更复杂,中长期财富管理规划意识增强,同时对“财富保障”和“财富传承”的需求日益增加。

  高净值人群之前的财富目标多为“创造更多财富”,现如今迅速上升为“财富保障”,接着是“高品质生活”和“子女教育”。除了储蓄、债券及银行等传统的理财方式外,高净值人士对境外资产配置及私募股权投资等财富保障和风险分散的方式兴趣提升,并有超三成的高净值人士注重“财富传承”,希望保障后代能够享用自己的财富,还能保障不出现“富不过三代”的情况。

  高净值人群理财更为理性

  现在的高净值人群在理财方面越来越理性,他们更为关注全球经济形势,金融大事件等,而且消息灵通,嗅觉敏锐,一来为分散国内投资风险,早已布局海外资产,如今不论国内金融市场如何动荡,他们不受任何影响;二来偏爱私人订制财富管理服务,长期打理好自身的庞大财富,而这些都是近年来高净值人群资产配置大趋势。

  不过,投资是把双刃剑,海外投资较为火热,但风险也在进一步加大,但究竟该如何做好财富管理,嘉丰瑞德私人财富中心总经理陈真表示,高净值人群仍需保持理性,不要盲目跟风投资,因为做好投资不仅需要有一定的经济实力,投资眼光及个人运气也要有。并建议高净值人群在配置一些激进型投资品种外,还要配置一些中低风险和收益的投资,比如非银行固收类产品,信托等,这些也都能获得较可观的投资利润,投资咨询400-803-1818。

  近些年,高净值人群中做境外配置的比重逐渐增加,投资海外是一个中长期的投资策略,因此高净值人士在短期内不可着急,此时更需要做个长期投资计划,然后再慢慢进行投资,在未来获得不错的投资利润。
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