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加强购付汇业务监管 外汇局“约谈”大企业

 加强购付汇业务监管 外汇局“约谈”大企业

  “资本管制,我认为不会。”上述省级外汇局人士对本报记者说,我国一直致力于资本项下的开放,这么多年过去,以后恐怕不会再提“资本管制”,而是通过加强监管的手段,来防范跨境资本流动的风险。

  一顿饭的工夫,出口贸易公司的老板王先生就接到了不下三个电话,都是来自为他办理付汇业务的银行,让他尽快提交证明贸易背景真实性的资料。

  王先生近日告诉《第一财经日报》记者,8月11日“新汇改”至今一个月的时间,很多银行已经通过实际行动,加强了购付汇的监管,主要手段是增加手续和成本。

  央行[微博]最新数据显示,2015年8月,我国外汇储备3.58万亿美元,“缩水”939亿美元,已经连续第四个月外储减少。尽管这被认为是新汇改的必要“成本”,但也引发了外资行对中国外储告急的担忧。甚至有专家建议,必要时候可以进行一定的资本管制。

  然而,近期央行虽然连续发布几个关于个人和企业购付汇业务的监管措施,但接近外汇局人士对本报记者表示:“现在并没有进行资本管制,从外汇局的角度,在合规合理的情况下,正常业务还是可以办理的,无非是加强了监管。”

  加强购付汇业务监管

  本报记者了解到,不论是口头传达,还是直接下发的书面文件,多地外汇局分支、商业银行都召开了关于加强购付汇业务监管的会议。

  有媒体报道,外汇局上海分局日前下发通知,要求加强银行代客售付汇业务监管。其中个人分拆结售汇行为将被加强监管,外汇局要求各家银行对可能的分拆交易提高警惕,必要时拒绝购汇申请。

  具体规定,5个以上不同个人,同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构;个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。此外,也要加强企业客户购汇管理,包括经常项目购付汇业务管理、临时客户以及企业无真实背景的跨境套利交易,同时,还加强对大额购汇审核以及加强对个人分拆和重复购汇的管理。

  一家上海外资行人士告诉《第一财经日报》记者,他所在机构已经接到外汇局的有关通知,要求加强对售汇企业的背景真实性的核实,具体的实施细则,银行在研究过程中。但基本手段就是通过增加资本流出的手续以及成本等。

  王先生表示,过去人民币(6.369-0.0045-0.07%)没有贬值预期,套利空间小,银行的审批流程并没有那么严格,只要求提交营业执照、出境证书等就可以了;同时,银行方面为了绩效,也是默许的。但是现在外汇局要求加强监管,就要你补交验资报告、审计报告等日常证明和境外的合同。

  他称,这对有真实贸易背景的企业来说,提交材料并不难,只是增加了时间成本。但是对于专门套利的行为,这项规定大大增加了机会成本。

  “比如说,如果是真实的买设备是有一整套的手续,合同、发票、运输单证、报关单等都会有,以前银行很简单,只是要合同、发票、报关单,但现在需要提交运输单证,以此来检验贸易背景的真实性。”他告诉记者,然而做套利的资金是有成本的,当然希望当天汇更好,“T+0是最好的,如果T+1、T+2到T+3以后基本上就没有什么利润了,这样做也就没什么意义了。”

  与此同时,银行还提高了一些产品的价格成本。“如果成本划算,我们当然做远期锁定汇率。外贸企业的利润,一块来自业务本身,还有一块来自银行,现在出口的利润那么薄,银行这块哪怕是千分之几的利润空间,我们也愿意做。但是,后来银行收的手续费越来越高,银行也不愿意承担汇率波动的风险了。”王先生对记者说。

  “约谈”大企业

  一位省级外汇局人士告诉本报记者,加强跨境资金流动的监测,确实成了最近一个月以来外汇局工作的重点之一。

  “有些企业以前可能是正常付汇,但是新汇改之后,突然大幅增加了付汇量,外汇局就要问它,你增加的钱干什么去了,需要你提供一些材料解释,只是加强监管。”该人士表示。

  近年来随着外汇管理的改革,很多项目审批权已经下放到银行,外汇局主要是做事后监管和非现场核查。

  “银行的每一笔业务,在外汇局都能看到,外汇局进行非现场核查,只要有异动就会调出来看。”上述省级外汇局人士对本报记者表示,加强监管的前提之下,银行主动收缩一些业务。以前迫于业绩的压力,一些“灰色地带”的业务是“做了以后再解释”,而现在是“不做了,避免以后再解释”。

  对于那些一次性付汇上百亿,甚至上千亿的大企业来说,它们的资金流动,对于外汇储备的影响更为直观。本报记者了解到,外汇局也通过主动约谈的方式,加强对大企业的监管。
  “大企业怎么监管,正常业务你是停不了它的,只能跟它们说,在这段特殊的时间里,还是要正常一点,不要因为新汇改之后,突然冒出来了,也不要去凑这个热闹。”上述省级外汇局人士告诉《第一财经日报》。

  近日有媒体报道称,中国央行日前督促银行重点关注人民币NRA账户(又称境外机构境内账户)购汇操作,企业需提供购汇业务背景资料,且只能将外汇汇至境外外币结算账户或者境内离岸账户,不得汇至境内外汇结算账户或外汇NRA账户。

  此前,央行已决定对开展代客远期售汇业务的金融机构收20%的外汇风险准备金,有媒体报道称,之后或许还会有其他措施陆续出台。甚至有专家建议,必要时或许要暂时进行资本管制。

  “资本管制,我认为不会。”上述省级外汇局人士对本报记者说,我国一直致力于资本项下的开放,这么多年过去,以后恐怕不会再提“资本管制”,而是通过加强监管的手段,来防范跨境资本流动的风险。“如果真的要资本管制,所有的内保外贷,外债提前还款、出口信用证打包贷款、信用证打包等这些业务,恐怕都要停下来,就是资本管制的开始,但现在并没有提这些,就是加强管理。”他说。

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